Este site usa cookies para que possamos oferecer a melhor experiência de usuário possível. As informações de cookies são armazenadas em seu navegador e executam funções como reconhecê-lo quando você retorna ao nosso site e ajudar nossa equipe a entender quais seções do site você considera mais interessantes e úteis.
Case IA aplicada à orientação de investimentos em larga escala
Uma grande instituição financeira com atuação nacional reúne unidades distribuídas por diferentes regiões do país, cada uma com realidades e formas de relacionamento distintas com seus clientes. Essa diversidade exige soluções capazes de operar em escala, mantendo consistência e qualidade no atendimento. Ao analisar as jornadas de orientação sobre investimentos, surgiu a oportunidade de tornar esse processo mais acessível, estruturado e integrado, fortalecendo o suporte às equipes locais e garantindo acesso uniforme às informações e diretrizes institucionais.
×
Desafio
A estrutura de atendimento não acompanhava a diversidade dos produtos de investimento nem o volume de clientes atendidos. A ampliação do portfólio, aliada à variedade de regras e perfis de investimento, aumentou a complexidade das análises necessárias para apoiar as recomendações, exigindo mais tempo, ferramentas e especialização. Quando considerada em escala, essa dependência de profissionais altamente especializados impactava os custos operacionais e dificultava a padronização da orientação oferecida.
Objetivo estratégico
A solução precisava ser acessível, escalável e orientada por dados, além de operar com consistência em milhares de pontos de atendimento. O objetivo estratégico foi apoiar as equipes locais com um recurso inteligente que complementasse o conhecimento do dia a dia com análises estruturadas, ampliando a capacidade de orientação ao cliente sem exigir tempo extra. Ao mesmo tempo, buscava-se viabilizar uma experiência consultiva estruturada e replicável, permitindo conduzir a jornada de investimento com clareza, segurança e alinhamento às diretrizes da instituição.
Solução
Foi desenvolvido um Consultor de Investimentos baseado em inteligência artificial, entregue inicialmente como um MVP dentro de uma iniciativa evolutiva. A solução permite que o gerente registre as necessidades do cliente e receba, em segundos, uma recomendação estruturada de portfólio, alinhada às diretrizes institucionais. Para compor essa recomendação, a IA considera o perfil e os objetivos informados, os produtos disponíveis em cada unidade, as regras de aderência por nível de risco e a distribuição ideal entre diferentes categorias de investimento, oferecendo uma orientação clara, segura e personalizada para apoiar o atendimento.
Resultados
A solução estabeleceu uma experiência consultiva clara, segura e padronizada, capaz de apoiar o atendimento em escala nacional. O modelo é modular e replicável, com base estruturada para evoluir com novos produtos, integrações e fluxos decisórios, sustentando a consolidação da solução como produto e a incorporação contínua de melhorias a partir do uso em campo.
Veja também
